USD

AED

AFN

ALL

AMD

ANG

AOA

ARS

AUD

AWG

AZN

BAM

BBD

BDT

BGN

BHD

BIF

BMD

BND

BOB

BRL

BTN

BWP

BYN

BZD

CAD

CDF

CHF

CLF

CLP

CNH

CNY

COP

CRC

CUC

CUP

CVE

CZK

DJF

DKK

DOP

DZD

EGP

ERN

ETB

EUR

FJD

FKP

GBP

GEL

GHS

GIP

GMD

GNF

GTQ

GYD

HKD

HNL

HRK

HTG

HUF

IDR

ILS

IMP

INR

ISK

JMD

JOD

JPY

KES

KGS

KHR

KMF

KPW

KRW

KWD

KYD

KZT

LAK

LBP

LKR

LRD

LSL

LYD

MAD

MDL

MGA

MKD

MMK

MNT

MOP

MRU

MUR

MVR

MWK

MXN

MYR

MZN

NAD

NGN

NIO

NOK

NPR

NZD

OMR

PAB

PEN

PGK

PHP

PKR

PLN

PYG

QAR

RON

RSD

RUB

RWF

SAR

SBD

SCR

SDG

SEK

SGD

SHP

SLL

SLE

SRD

SSP

STD

STN

SVC

SYP

SZL

THB

TJS

TMT

TND

TOP

TRY

TTD

TWD

TZS

UAH

UGX

UYU

UZS

VES

VND

VUV

WST

ZAR

ZMW

XCG

ZWL

ZWG

Forklog 2026-08-11 11:23:50

В РФ работающие с USDT компании начали сверять с несуществующим реестром

Крупные российские банки начали запрашивать у клиентов-юрлиц объяснения по операциям с USDT и другими криптовалютами — в том числе у компаний, не входящих в экспериментально-правовой режим (ЭПР). Об усилении проверок РБК сообщили два источника на банковском рынке, источник в сегменте криптообменников и Совкомбанк. Помимо стандартных проверок в рамках 115-ФЗ банки стали требовать объяснить экономический смысл покупки USDT, а также подтвердить, что контрагент включен в реестр операторов обмена цифровых валют Банка России и соблюдает требования по AML/FT. Такого реестра пока не существует. Дерискинг, а не инструкция В комментарии ForkLog криптоэксперт Виктор Першиков заявил, что банки действуют не по прямой инструкции регулятора, а в логике самостраховки. «До подписания закона о цифровых валютах была “песочница” регулятора под названием ЭПР, где банки и участники ВЭД учились вместе взаимодействовать на стыке крипта/фиат. Теперь криптовалюта становится вполне себе регулируемым финансовым инструментом, что повышает количество запросов и беспокойства со стороны комплаенса банков относительно ее природы, происхождения, а также источника средств», — объяснил он. По предположению ряда Telegram-каналов, банки могли действовать на основании письма ЦБ. Першиков с этой версией не согласен. По его оценке, инициатива исходит скорее от Росфинмониторинга — ведомства, отвечающего за правоприменение, — а не от Центробанка, который выпускает нормативные акты. Правовых рисков для банков, предъявляющих требования к тому, чего еще нет, Першиков не видит: все их действия укладываются в 115-ФЗ. «Они имеют полное право спрашивать хоть про источник криптовалюты, хоть про то, кто такой Сатоши Накамото в реальности», — добавил эксперт. Реестр появится осенью и будет засекречен Реестр операторов обмена цифровых валют ЦБ РФ планируют создать осенью этого года. По словам Першикова, его ключевое свойство — максимальная закрытость: совершенно очевидно, что участники ЭПР используют криптовалюту для обхода ограничений, введенных со стороны недружественных стран. При этом детальные требования к реестру, лимитам и правилам работы обменников ЦБ будет устанавливать отдельными подзаконными актами. Именно это объясняет, почему банки сейчас действуют в условиях неопределенности — регуляторная рамка принята, но ее содержание еще не заполнено. Что компании могут предоставить прямо сейчас Помимо базовых документов по AML/FT и оценке рисков, юрлицам-клиентам банков, участвующим в ЭПР, придется раскрывать природу и цепочку появления криптовалюты у себя: где она покупается, каков источник средств. Кроме того, потребуется обеспечить прозрачность отношений с собственными клиентами, использующими цифровые активы для решения своих задач. «Очевидно, что бумажной работы у сотрудников комплаенса ЭПР-компаний прибавится», — констатировал Першиков. Работа с USDT вне ЭПР: не просто серая зона Компании, предоставляющие криптоуслуги в рамках ВЭД без включения в реестр и без лицензии обменника по новым законам, рискуют столкнуться с уголовными последствиями — не просто с запретом. Параллельно принимается законопроект №1193493-8, вводящий уголовную и административную ответственность за незаконный оборот криптовалют — с конфискацией незаконно обмененного. https://forklog.com/news/v-tsb-rf-dopustili-ugolovnuyu-otvetstvennost-za-kriptoobmen-bez-litsenzii Исключение предусмотрено для тех, кто использует криптовалюту в соответствии с условиями внешнеторговых договоров или в целях исполнения обязательств по ним. Для небольших игроков предусмотрен отдельный порог: при обороте ниже 3,5 млн рублей в месяц включение в реестр не требуется. Но и они должны где-то покупать криптовалюту — что автоматически формирует вопросы к источнику средств. Закон как ответ на вопрос Отдельная проблема — у компаний, которые используют USDT не по выбору, а потому что SWIFT-канал закрыт из-за санкций. Сейчас им нужно объяснить банку экономический смысл операции, и честный ответ документирует санкционный контекст — пусть и в рамках легальной схемы. По мнению Першикова, принятый закон снимает эту коллизию: с 1 сентября ВЭД-расчеты в криптовалюте становятся полноценным правовым инструментом, а не исключением из «песочницы». Банки при наличии документов в порядке будут обязаны обслуживать такие операции. «Банки должны будут, в случае если все документы их клиента в порядке, обслуживать такие истории, так как федеральный закон подписан и скоро вступит в силу», — отметил эксперт. Напомним, закон «О цифровой валюте и цифровых правах» вступает в силу 1 сентября. Переходный период продлится до 1 июля 2027 года. https://forklog.com/exclusive/konets-tenevogo-obmena-kakimi-budut-novye-pravila-dlya-kriptorynka-v-rossii

Τα περισσότερο Αναγνωσμένα Νέα

Top 16 Altcoins to Watch After Today’s Crypto...
2026-08-20
BOOK OF MEME Price Prediction 2026,2027-2030:...
2026-08-20
BitGo Enters South Korea as First Global Firm...
2026-08-20
XRP Exchange Reserves Fall by 240M as Supply...
2026-08-20
Cardano Tests $0.175 as On-Chain Activity Con...
2026-08-19
Asian Stocks Market Today is Down Slide
2026-08-19
Bitway Price Soars 90% as Traders Flood Into...
2026-08-19
XRP Institutional Holdings Report 2026: Corpo...
2026-08-19

Σχετικά Νέα

Just a chill guy (CHILLGUY) Price Prediction 2026,...
20 Aug 2026
Solana Price Turns Explosive After Weeks of Compre...
20 Aug 2026
Lido DAO Token (LDO) Price Prediction 2026, 2027-2...
20 Aug 2026
XRP Price Prediction: Whales Grab 380 Million Toke...
20 Aug 2026
PEPE Price Prediction 2026, 2027 – 2030: Can Pepe...
20 Aug 2026
Ethereum (ETH) Price Prediction 2026, 2027 – 2030:...
20 Aug 2026

Διαβάστε την Αποποίηση Ευθυνών : Όλο το περιεχόμενο που παρέχεται εδώ στον ιστότοπό μας, τους υπερσυνδεδεμένους ιστότοπους, τις σχετικές εφαρμογές, τα φόρουμ, τα ιστολόγια, τους λογαριασμούς κοινωνικών μέσων και άλλες πλατφόρμες (“Site”) προορίζεται μόνο για τις γενικές πληροφορίες σας, που προέρχονται από τρίτες πηγές. Δεν κάνουμε καμία εγγύηση οποιουδήποτε είδους σε σχέση με το περιεχόμενό μας, συμπεριλαμβανομένης ενδεικτικά της ακρίβειας και της ενημέρωσης. Κανένα μέρος του περιεχομένου που παρέχουμε δεν αποτελεί οικονομική συμβουλή, νομική συμβουλή ή οποιαδήποτε άλλη μορφή συμβουλών που προορίζεται για τη συγκεκριμένη εμπιστοσύνη σας για οποιονδήποτε σκοπό. Οποιαδήποτε χρήση ή εξάρτηση από το περιεχόμενό μας είναι αποκλειστικά με δική σας ευθύνη και διακριτική ευχέρεια. Πρέπει να πραγματοποιήσετε τη δική σας έρευνα, να ελέγξετε, να αναλύσετε και να επαληθεύσετε το περιεχόμενό μας προτού βασιστείτε σε αυτά. Η διαπραγμάτευση είναι μια εξαιρετικά επικίνδυνη δραστηριότητα που μπορεί να οδηγήσει σε μεγάλες απώλειες, επομένως συμβουλευτείτε τον οικονομικό σας σύμβουλο πριν λάβετε οποιαδήποτε απόφαση. Κανένα περιεχόμενο στον ιστότοπό μας δεν προορίζεται να είναι παράκληση ή προσφορά