С 25 июля в российских банках начал действовать новый механизм возврата украденных мошенниками денежных средств. Он способен значительно усложнить P2P-операции по обмену криптовалют, заявил ForkLog старший партнер юридической компании Emet law firm Эдуард Давыдов. В случае кражи средств клиент должен обратиться в банк, который после проверки обращения обязан в 30-дневный срок возместить средства. Также финучреждения будут на два дня блокировать любые подозрительные операции с целью подтвердить, что они совершаются добровольно, а не под воздействием мошенников. Новые антифрод-меры в первую очередь коснутся «дропов», передающих свои карты/счета в пользование сторонним лицам. По словам Давыдова, подобная схема массово используется при купле-продажи криптовалют. «ЦБ и Росфинмониторинг рассматривают подобные обменные операции, тем более с извлечением дохода, как незаконную банковскую и предпринимательскую деятельность. Однако речи о запрете на торговлю цифровыми активами все еще не идет», — объяснил юрист. Он прогнозирует дополнительные сложности и риски для рядовых пользователей при проведении P2P-сделок. «При обмене на P2P-площадке невозможно установить личность отправителя или получателя перевода — является ли он обычным физлицом или же “дропом”, чью карту ежедневно использует обменник. Потенциально пользователь может быть вовлечен в операцию, которую банк сочтет несоответствующей требованиям, и она будет заблокирована», — добавил Давыдов. В связи с этим юрист предполагает, что в РФ возрастет число обменных операций криптовалют на наличные средства. ЦБ РФ с сентября 2021 года относит операции с криптообменниками к разряду сомнительных и требует от кредитных учреждений проводить их тщательный мониторинг. В случае подозрения на отмывание средств банк может блокировать операции клиента и даже расторгать договор. Тогда же регулятор анонсировал планы по разработке механизма блокировки платежей в адрес криптовалютных бирж и обменников. В 2023 году суд в РФ уже признавал участника P2P-сделки виновным в мошенничестве. Напомним, в феврале 2024 года центробанк рекомендовал коммерческим банкам выявлять операции купли-продажи цифровых валют с использованием счетов, оформленных на подставных физлиц. Из-за возросшей актуальности проблемы «Сбер» разъяснил процедуру разморозки карты после криптовалютных операций.
laravel-share::laravel-share-fa4.facebooklaravel-share::laravel-share-fa4.twitterlaravel-share::laravel-share-fa4.linkedin