CGD - Crypto Government Department logo CGD - Crypto Government Department logo
Forklog 2023-04-07 06:58:14

Минфин США предупредил о рисках DeFi-сервисов

Киберпреступники, в том числе из КНДР, и мошенники используют DeFi-протоколы для перевода и отмывания денег. Такой вывод содержится в отчете Минфина США об оценке рисков незаконного финансирования применительно к сектору. В документе говорится, что DeFi-сервисы не обеспечивают соблюдение распространяемых на них обязательств в рамках Закона о банковской тайне. «Отсутствие среди участников индустрии представлений о том, как применяются AML/CFT-правила, усугубляет этот риск. В некоторых случаях провайдеры могут стремиться децентрализовать услугу в попытке избежать возникновения обязательств, не признавая, что последние сохраняются, пока работает сервис», — поясняется в отчете. Авторы документа признали, что объем правонарушений с помощью криптовалют и DeFi в частности остается незначительным по сравнению с аналогичной деятельностью в фиате. «Большая часть отмывания денег, финансирования терроризма […] по объему и стоимости транзакций происходит […] вне экосистемы цифровых активов с помощью TradFi», — подчеркнули специалисты. Чиновники отметили недостаточное развитие отраслевых сервисов вроде блокчейн-аналитики, которые «не в полной мере устраняют выявленные уязвимости». «Правительству США следует стремиться к дальнейшему продвижению ответственных инноваций в области инструментов соблюдения требований для индустрии», — заключили эксперты. Напомним, в марте президент США Джо Байден в экономическом отчете для Конгресса отметил, что цифровые активы не соответствуют заявленным сценариям использования и создают риски для инвесторов и финансовой стабильности в целом.  Ранее Белый дом призвал законодателей «активизировать усилия» по части надзора над рынком цифровых активов. В феврале ФРС, FDIC и OCC предупредили банки о связанных с криптофирмами рисках ликвидности. В этом же месяце глава SEC Гэри Генслер назвал регулирование сектора приоритетом работы в 2023 году. До этого чиновник охарактеризовал рынок цифровых активов как централизованный.

Διαβάστε την Αποποίηση Ευθυνών : Όλο το περιεχόμενο που παρέχεται εδώ στον ιστότοπό μας, τους υπερσυνδεδεμένους ιστότοπους, τις σχετικές εφαρμογές, τα φόρουμ, τα ιστολόγια, τους λογαριασμούς κοινωνικών μέσων και άλλες πλατφόρμες (“Site”) προορίζεται μόνο για τις γενικές πληροφορίες σας, που προέρχονται από τρίτες πηγές. Δεν κάνουμε καμία εγγύηση οποιουδήποτε είδους σε σχέση με το περιεχόμενό μας, συμπεριλαμβανομένης ενδεικτικά της ακρίβειας και της ενημέρωσης. Κανένα μέρος του περιεχομένου που παρέχουμε δεν αποτελεί οικονομική συμβουλή, νομική συμβουλή ή οποιαδήποτε άλλη μορφή συμβουλών που προορίζεται για τη συγκεκριμένη εμπιστοσύνη σας για οποιονδήποτε σκοπό. Οποιαδήποτε χρήση ή εξάρτηση από το περιεχόμενό μας είναι αποκλειστικά με δική σας ευθύνη και διακριτική ευχέρεια. Πρέπει να πραγματοποιήσετε τη δική σας έρευνα, να ελέγξετε, να αναλύσετε και να επαληθεύσετε το περιεχόμενό μας προτού βασιστείτε σε αυτά. Η διαπραγμάτευση είναι μια εξαιρετικά επικίνδυνη δραστηριότητα που μπορεί να οδηγήσει σε μεγάλες απώλειες, επομένως συμβουλευτείτε τον οικονομικό σας σύμβουλο πριν λάβετε οποιαδήποτε απόφαση. Κανένα περιεχόμενο στον ιστότοπό μας δεν προορίζεται να είναι παράκληση ή προσφορά